Почему закрыли Liberty Reserve в 2013 году?

24 мая 2013г. войдет в историю как день краха международной платежной системы Liberty Reserve.

В этот день спецслужбы США и полиция Коста-Рики, расследующие дело по отмыванию денег в трансациональном масштабе, произвели в Испании арест одного из основателей LR Артура Будовского.

Спустя несколько дней, 29 мая, федеральный прокурор округа Манхеттен Прит Бхарара сделал официальное заявление и сообщил о том, что Liberty Reserve закрыли.

Электронная платежная система обеспечивала практически полную анонимность для своих пользователей.

Для того, чтобы зарегистрироваться и завести электронный кошелек, было достаточно предоставить только адрес электронной почты.

В результате идентифицировать владельцев кошельков LR было фактически невозможно.

По данным американской прокуратуры, систему Liberty Reserve использовали для незаконного обналичивания денег, полученных от торговли людьми, наркотиками, хакерской деятельности, а также в результате функционирования финансовых пирамид.

Всего с 2006г. посредством LR, предположительно, было проведено  незаконных транзакций на общую сумму в 55 млн. долларов и «отмыто» более 6 млрд. долларов.

В настоящее время властями США заморожено 45 банковских счетов (на которых хранится 25 млн. долларов) в различных государствах мира, включая США, Коста-Рику, Кипр, Испанию, Латвию, Марокко, Россию, Австралию.

Официальный сайт Liberty Reserve также закрыли.

Кроме того, наложен арест на 4 доменных имени, которые принадлежали обменным фирмам (контролировавшимся обвиняемыми) и на 5 доменных имен, аффилированных с платежной системой.

Финансовые организации США запретили открывать или обслуживать счета иностранных банков, которые осуществляют сделки с LR.

Вместе с тем, не следует забывать о том, что Liberty Reserve была чрезвычайно популярна у простых обывателей, никоим образом не имеющих отношение ни к наркотраффику, ни к какой-либо другой незаконной деятельности.

Всего LR пользовалось свыше миллиона человек по всему миру и их убытки ещё предстоит подсчитать.

Как быть с подобными пользователями и их наличностью, хранившейся на электронных кошельках?

Есть ли вероятность возврата средств, номинированных в LR, для законопослушных граждан?

Ответов на эти вопросы пока не получено.

Однако уже сейчас появились опасения, что судьбу Liberty Reserve в дальнейшем могут разделить и некоторые другие электронные платежные системы.

Боязнь цепной реакции может заставить людей обналичить свои электронные кошельки и выбрать более спокойные способы совершения транзакций (подробнее – здесь).

Читайте также:
«Финансовые пирамиды» – как определить?